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国际外汇-财务公司协助集团统筹管理全球资金

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《金融時報》記者:境外資金管理與境內資金管理的不同點在哪裡?企業集團內的財務公司如何幫助集團協調國內外市場的資金運營?

財務公司行業的國際化發展與外匯管理改革進程息息相關。今年恰逢我國外匯管理改革40周年,40年來,我國外匯管理體制機制持續完善,貿易投資自由化便利化水平不斷提高,人民幣匯率市場化程度顯著提升,外匯市場體系漸趨成熟,各項政策紅利推動著財務公司的資金管理向全球化發展進階。未來財務公司行業仍然需要緊跟外匯管理改革步伐,重點關註資本項目可兌換的進展,主動應對與防範國際性的金融風險。

本報記者李珮現階段,對於國際化程度較高的跨國公司而言,提高跨境資金管理效率、防範資金風險、確保資金安全是重中之重。而對於集團內的財務公司來說,如何建立集團化運營及精細化管理的資金運營體制機制十分重要。

韓文傑:簡單來說,境外資金管理需要滿足國際社會形色各異的外匯管理方式,與境內資金管理相比更具複雜性、多樣性。而在不同的監管機制下也形成了各具特色的國際金融市場。如何有效調劑資金餘缺、靈活運用不同市場資源也是境外資金管理面臨的特殊挑戰。

財務公司數字化轉型已是大勢所趨,最先轉型成功的企業將提前享受到技術創新帶來的改革紅利。未來,客戶行為將轉化為可計量的數據形態,科學、共享的業務流程將會極大降低操作風險的發生概率,人工智能顧問可以幫助管理者提高決策判斷的準確度,最終都將推動財務公司的資金管理更加科學、高效並走向智能。

韓文傑:我認為,未來行業中的財務公司將逐步走向以集團總部為基點,輻射海外財資中心,形成以點帶面、區域集中、內外聯動的全球資金管理模式。同時,隨著財務公司行業整體的國際金融水平持續提高,國際影響力不斷增強,財務公司與國際銀行同業的聯繫將更加密切,財務公司的身影將更多出現在環球同業銀行金融電訊協會(SWIFT)等國際銀行同業間的國際合作組織中。

《金融時報》記者:在全球化資金集中管理模式下,當前財務公司行業面臨著哪些風險?如何應對?

韓文傑:進入數字化時代,大數據、雲計算、人工智能、區塊鏈等新一代信息技術層出不窮,推動了財務公司行業向智能財務管理轉型,通過數字化方式重構業務模型和管理架構,將充分提高財務公司內部資源的利用效率,打破市場信息不對稱壁壘。

就財務公司而言,一方面須建立完善、全面的風險管理體系,提高識別、計量、評估、監測、報告、控制各類風險的水平,形成符合自身特色的系統、科學、動態的風控模型,靈活運用衍生品工具進行對沖風險,加強與中信保等政策性金融機構的合作與交流。

另一方面,還需要財務公司加強高素質人才隊伍建設,培養專業化、國際化金融隊伍,充分利用自身金融專業技能和與其他各類金融機構的合作網絡,立足集團海外發展戰略,深入研究所涉國家的政治、經濟、法律、外匯管理等相關政策,熟練運用國際條例應對複雜多變的國際環境。

財務公司協助集團統籌管理全球資金,靈活運用國際、國內兩個市場和兩種資源,首先應打通境內外資金的流動渠道,搭建跨境資金流通的橋梁,以外債額度和對外放款額度為工具,通過境外和境內資金池聯動,統籌運作資金調劑和資源配置,解決跨境金融資源分配不均勻的難題,從而幫助集團實現全球資金最優配置和全球金融資源共享。

《金融時報》記者:能否簡單介紹一下重汽財務公司是如何推進構建企業集團全球資金管理體系的?

當前,全球資金管理呈現何種趨勢?面臨哪些風險?如何協調境內外市場的資金運營?信息科技為財務公司的資金管理帶來了怎樣的改變?圍繞上述問題,近日,重汽財務公司副董事長、總經理韓文傑接受了《金融時報》記者的專訪。

《金融時報》記者:您怎麼看大數據、人工智能等信息技術在資金管理方面的運用對於財務公司行業所產生的影響?帶來了哪些變化與機遇?

韓文傑:重汽財務公司以重汽集團的國際化戰略為引領,以境內外的監管政策為依據,分步驟來推進跨國公司外匯資金集中運營管理、跨境雙向人民幣資金池和結售匯等業務,主要是依托境內外本外幣一體化聯動運作的資金池,以高效、安全的信息系統為保障,持續開發金融產品、創新金融服務。我們創建了多幣種、全方位、廣覆蓋的全球資金管理體系,實現了營運資金管理、投融資管理、風險管理和全面預算管理的全球資金運營管理,有效降低了集團綜合財務成本、合理配置資源、提高風險防範能力,已經逐步由單一資金管理向集約化金融服務和集團化金融管理轉變。

《金融時報》記者:財務公司行業的全球化資金管理將會呈現出怎樣的發展趨勢?有哪些值得關註的問題?

韓文傑:在全球化的資金集中管理模式之下,財務公司躋身於國際金融市場,面臨的肯定是更加複雜敏感的風險環境,諸如國別風險、匯率風險、信用風險等種種風險交叉疊加,也加劇了國際經濟金融風險的傳導效應。